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Conciliação de Transações de Pix para backoffice

Garanta a integridade e precisão dos registros financeiros com a automação do processo de conciliação de transações de Pix.

Com a Dattos, equipes de operações e tesouraria de instituições financeiras e processadoras de pagamentos comparam, de forma automatizada, milhões de registros diariamente, para garantir a precisão das operações de Pix enviadas e recebidas entre seus sistemas de Core Banking e Sistemas de Transações (Core Pix).

História de sucesso

Mais de 420 milhões de transações de pagamentos mensais processadas em poucos minutos.

Antes

A fintech de uma das maiores varejistas brasileiras é responsável pela gestão de produtos como cartões, serviços, empréstimos, seguros e contas digitais (BaaS).

Para garantir a integridade do processamento das transações de pagamentos de boletos, PIX, TED, letras de câmbio, transferência entre contas e cashback.

Depois

O uso da Dattos possibilitou a construção de 17 controles internos que processam mais de 420 milhões de transações por mês em poucos minutos, sem necessidade de um longo projeto de TI interno. 

Apenas em 2022, mais de 8 milhões de transações com erros foram identificadas. O impacto financeiro das inconsistências poderia ultrapassar 300 milhões de reais.

Benefícios da Conciliação de Pix

Eficiência e
escalabilidade operacional

Aumente a eficiência das equipes de tesouraria e operações, e acelere a inovação com novas conciliações na mesma velocidade que surgem os novos produtos e serviços financeiros derivados do Pix.

Mais precisão em transações

Estabeleça um monitoramento ativo para identificar e resolver inconsistências, garantindo a integridade das transações de Pix entre os sistemas de operações financeiras.

Controles internos mais ágeis e seguros

Confie em uma solução de conciliação que possa acompanhar o ritmo do seu negócio, bem como as mudanças nas demandas regulatórias.

Soluções flexíveis para atender inúmeros cenários

Controles intersistemas

Conciliação de taxas cobradas em faturamento

Conciliação de taxas entre participantes diretos e indiretos

Conciliação de boleto e Pix

Conciliação entre Pix comandado e efetuado

Conciliação de MED

Apuração de base de faturamento

Conciliação de devolução de Pix

Gestão e automação

para processos e análises financeiras

A Dattos é uma plataforma de fluxos de trabalho para análises de dados, criada para profissionais de finanças e potencializada por inteligência artificial.

Com a Dattos, equipes de operações aceleram a criação de controles, conciliação e reporte em 4 etapas para a criação de automações: leitura, preparação, gestão e análise de dados.

+ 100 grupos econômicos
de grande porte
+ 800 mi em transações
processadas mensalmente
+ de 2400 usuários
no Brasil e LATAM

Dattos IA:
Inteligência artificial na preparação de dados

Você escreve o que precisa, o Dattos IA entrega a sua preparação de dados.

Crie automações para seus fluxos de preparação de dados com inteligência artificial

Escreva as regras e faça os cálculos via texto, em linguagem natural

Aplique filtros, classificações, cálculos, agrupamentos, junções, empilhamentos, operações matemáticas e muito mais

Conversar com especialista

Perguntas Frequentes

  • Via importação de arquivos;
  • Via transferência através de SFTP Passivo;
  • Via transferência através de SFTP Ativo;
  • Via transferência ativa de arquivos;
  • Via conexão direta com banco de dados;
  • Via web service REST.

 

Integrações através de parceiros:

  • API SOAP
  • Integração direta com ERPs SAP, Oracle e TOTVS
  • Amazon S3, Azure Blob storage
  • Conexão com adquirentes (Cielo, Rede, Getnet e outros baseados em envio de arquivo)
  • Arquivos texto delimitados e posicionais;
  • Excel (XLSX/XLS);
  • XML;
  • OFX;
  • PDF.

As capacidades de leitura de dados da plataforma Dattos também permitem a leitura de padrões especiais de arquivos de texto utilizados em áreas financeiras como OFX, CNAB, SPED, etc.

  • SQL Server;
  • Oracle;
  • PostgreSQL;
  • MySQL;
  • SAP Hana (ODBC)

A plataforma Dattos oferece uma variedade de opções e formatos para atender às necessidades de personalização de relatórios e exportação de dados para outros sistemas.

A plataforma contempla o monitoramento e rastreamento para acompanhar o status e o progresso das exportações, mantendo todo o registro dessas solicitações.

Tipos de exportações:

  • Arquivos
    • Arquivos texto delimitados e posicionais (.txt, .csv)
    • Excel (.xlsx)
    • XML
    • PDF
    • HTML
  • Via conexão direta com banco de dados
    • SQL Server
    • Oracle
    • PostgreSQL
    • MySQL
    • SAP Hana (ODBC)
  • Tabela para conexão com ferramentas de BI via SQL

Além da extração e preparação de dados, a plataforma Dattos possibilita a realização de diferentes tipos de análises financeiras e configurações de fluxos para otimizar os processos dentro das análises. Os principais tipos contemplados atualmente são:

  • Conciliação de transações;
  • Conciliação de contas (composição de saldos);
  • Análises tabulares;
  • Gestão de tarefas;
  • Governança de processos de análises e tarefas.
  • Visão bilateral (Lado A vs Lado B);
  • Regras de comparação ilimitadas: As regras seguirão uma hierarquia de execução e podem ser criadas com diversos campos (colunas); cardinalidades de transações (1×1, 1xN, NxN); lados (AxA, BxB, AxB) e expressões condicionais;
  • Inserir justificativas nas transações;
  • Possibilidade de executar conciliações manuais;
  • 3 tipos de relatórios de conciliação;
  • Dashboard gerencial com gráficos.
  • Cadastro de lançamentos (suportes e ajustes) para composição de saldo;
  • Relatório de capa de conciliação contábil;
  • Dashboard de acompanhamento desta rotina de composição dos saldos;
  • Aprovações em massa;
  • Dashboard de acompanhamento de conciliação de contas.
  • Salvar e navegar entre diferentes visualizações dos dados;
  • Salvar filtros favoritos;
  • Inserir justificativas nas transações;
  • Visualização em tabelas dinâmicas.
  • Cadastrar tarefas;
  • Definir fluxo de aprovação personalizado;
  • Definir status / etapas personalizadas;
  • Cadastro em massa tarefas via arquivo;
  • Notificações por e-mail;
  • Relatório em planilha;
  • Regras de recorrência de tarefas;
  • Regras de dependência entre tarefas;
  • Dashboard gerencial com gráficos;
  • Dashboard de calendário mensal;
  • Clonar tarefas;
  • Salvar templates de tarefas.
  • Definição de recorrência temporal de processos para controle de datas de competência;
  • Possibilidade de anexar arquivos na análise de acordo com a competência;
  • Definição de disparo de notificações por e-mail e diretamente na plataforma;
  • Definição de esteiras de fluxos de aprovações de análises;
  • Definição de prazos para níveis de fluxos de aprovações;
  • Atribuição de responsáveis para níveis de fluxos de aprovações;
  • Definição de agendamento de processos para execução automatizada;
  • Definição e personalização de comportamentos específicos de acordo com o tipo de análise (ex: alguns dos tipos de análise permitem definir uma margem financeira até onde a aprovação é permitida).